おかねの散歩道 ~幸せな老後のためのお金の殖やし方~


資産形成アドバイザー二木まどかのブログです。
女性が自分らしく幸せな人生を歩むために、資産形成を優しくナビゲート。
横浜で、マネー女子会を開催。 学びと交流で人生を楽しみましょう!

横浜市東戸塚駅近辺にて、「マネー女子会 in 横浜戸塚」を開催しています。
次回の予定は、12月以降で企画中。

日程: 2017年7月22日(土)13:30~(終了しました)     
場所: とつか区民活動センター(横浜市戸塚区JR東戸塚駅西口より徒歩1分)
定員: 女性5名程度

テーマ: iDeCoってなあに?「知って得する!自分でつくる老後の年金」
    ~みらいへのコツコツ投資~
参加費: 1,000円

内容:お茶を飲みながら、お金について楽しく学ぶ少人数レッスンです。
   参加者同士で、楽しくおしゃべり。マネー友達つくりませんか?
お申し込み:
https://ssl.form-mailer.jp/fms/fc111d21378413
ご参加お待ちしています!

こんにちは。資産形成アドバイザーの二木まどかです。


先週末、横浜市東戸塚で開催しました「マネー女子会」が無事に終了しました。
ご参加頂いた皆様、本当に暑い中ありがとうございました。

iDeCoイデコ=個人型確定拠出年金についての内容でした。

年金制度、運用商品、プランの作り方など
内容が盛りだくさんだったので、少し時間が足りなかったのが反省点。

参加者の方からは、
「このような気軽に参加できる講座をもっと周りの人にすすめたい!」
「次のステップアップ講座に参加したい!」

などいろいろうれしい感想を頂き、感謝しております。

イデコ講座を通じて、資産運用に興味をもっていただき、スタート地点にご案内できました。
これからは、さらにステップアップした内容(投資信託、資産運用など)の講座を
みなさんのご意見を聞きながら、企画していきたいと思っています。

今後もどうぞ宜しくお願いいたします。

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マネーブラッサム  
~あなたの未来に資産という豊かな花を咲かせます~

ファイナンシャルプランナー  二木 まどか 

http://www.money-blossom.com



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こんにちは。資産形成アドバイザーの二木まどかです。

iDeCo(個人型確定拠出年金)の加入申込書を提出し、
手続き完了の書類が届くまでの間に、

証券口座の口座開設の手続きをしていきます。

イデコの資料請求をしたとき、同時に口座開設の申し込みをしました。
他のネット証券に口座をもっていますが、、
楽天証券は初めて。

さてさて、どんな取り引きが始まるのか?どんな付き合い方をするのか?
少しワクワク。


<口座開設の流れ >
①ホームぺージの口座開設申込ボタンをクリック
 楽天会員の場合は、(IDもっている人)、情報が引き継がれるので手続きが簡単になります!

②オンライン手続きと郵送手続きがある
  オンライン・・・本人確認書類をアップロードすれば手続き完了 (すぐ取引始められる)
  郵 送・・・・本人確認書類のコピーを郵送 (時間がかかる)

③私はオンライン手続きに。初期設定をする。
  出金先銀行口座、勤務先、特定口座の選択などを入力。

④本人確認をアップロード 
  スマホで免許証の写真を取り、PCに取り込み、「本人確認書類のアップロード」ボタンをクリック

⑤PCでの手続き完了。

⑥4~5日で、「ログイン情報のお知らせ(ID・パスワード)」を郵送にて受け取る。


お知らせが届くのを待ちましょうね!



つづく。

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マネーブラッサム  二木 まどか
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昨日、きらっとFPサポート主催の資産づくり勉強会が終了しました。

最終回のテーマは、これまで3回で学んだ内容の総括で、
「自分に合ったオリジナルな資産ポートフォリオをつくる」でした。


前半は、村松FPによる講義。
資産形成のための様々な支援制度についての解説

最近話題のiDeCoとNISAについては、自分に合った制度を
使うとよいですが、それぞれ、メリットデメリットがあるので、
よく理解して、使いこなせればいいですね。


後半は、私が担当して、ポートフォリオ作成 実践編として
ワークを行いました。

リスク許容度診断から自分に合った資産配分を作り、
その組み合わせで得られるリターンを計算しました。

そのあとの、金融商品の選び方がやはり難しいですが、
投資に回す資金をしっかりと把握して、株式にはいくらぐらいまでと
金額を設定しておくことで、
その範囲内で自由に銘柄を選んだり、投資信託に振り分けたりできます。

様々な制度を活用しながら、商品を選ぶ。
そして、どこにお金を置くかという、アセット・ロケーションもとても重要な問題だと
実感しています。

資産運用という前に、資産管理。
どこの金融機関にお金を置くか?

あまり複数に分けすぎるのも、管理がたいへんですね。
一番自分にとって、快適で楽しく、日々の管理ができるように
工夫したいと、感じています。


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マネーブラッサム  二木 まどか
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