おかねの散歩道 ~幸せな老後のためのお金の殖やし方~


資産形成アドバイザー二木まどかのブログです。
女性が自分らしく幸せな人生を歩むために、資産形成を優しくナビゲート。
横浜で、マネー女子会を開催。 学びと交流で人生を楽しみましょう!

横浜市東戸塚駅近辺にて、「マネー女子会 in 横浜戸塚」を開催しています。
次回の開催は、2019年度の予定です。

日程: 2017年7月22日(土)13:30~(終了しました)     
場所: とつか区民活動センター(横浜市戸塚区JR東戸塚駅西口より徒歩1分)
定員: 女性5名程度

テーマ: iDeCoってなあに?「知って得する!自分でつくる老後の年金」
    ~みらいへのコツコツ投資~
参加費: 1,000円

内容:お茶を飲みながら、お金について楽しく学ぶ少人数レッスンです。
   参加者同士で、楽しくおしゃべり。マネー友達つくりませんか?
お申し込み:
https://ssl.form-mailer.jp/fms/fc111d21378413
ご参加お待ちしています!

昨日、きらっとFPサポート主催の資産づくり勉強会が終了しました。

最終回のテーマは、これまで3回で学んだ内容の総括で、
「自分に合ったオリジナルな資産ポートフォリオをつくる」でした。


前半は、村松FPによる講義。
資産形成のための様々な支援制度についての解説

最近話題のiDeCoとNISAについては、自分に合った制度を
使うとよいですが、それぞれ、メリットデメリットがあるので、
よく理解して、使いこなせればいいですね。


後半は、私が担当して、ポートフォリオ作成 実践編として
ワークを行いました。

リスク許容度診断から自分に合った資産配分を作り、
その組み合わせで得られるリターンを計算しました。

そのあとの、金融商品の選び方がやはり難しいですが、
投資に回す資金をしっかりと把握して、株式にはいくらぐらいまでと
金額を設定しておくことで、
その範囲内で自由に銘柄を選んだり、投資信託に振り分けたりできます。

様々な制度を活用しながら、商品を選ぶ。
そして、どこにお金を置くかという、アセット・ロケーションもとても重要な問題だと
実感しています。

資産運用という前に、資産管理。
どこの金融機関にお金を置くか?

あまり複数に分けすぎるのも、管理がたいへんですね。
一番自分にとって、快適で楽しく、日々の管理ができるように
工夫したいと、感じています。


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マネーブラッサム  二木 まどか
~あなたの未来に資産という豊かな花を咲かせます~

http://www.money-blossom.com

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こんにちは。資産形成アドバイザーの二木まどかです。

マネー女子会のご案内です。

7月22日に、「知って得する!自分でつくる老後の年金」
というテーマで、マネー女子会を開催いたします。
場所は、横浜市東戸塚駅すぐです。

少人数で、ゆっくり楽しく、将来のおかねについて学びましょう!
詳細はこちら。


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【マネー女子会 in 横浜東戸塚】

テーマ:「iDeCoってなあに?知って得する!自分でつくる老後の年金」

日時: 2017年7月22(土)13:30~15:00

場所: とつか区民活動センター
    (横浜市戸塚区 JR東戸塚駅西口より徒歩1分)

内容:  iDeCoのしくみ、メリット・デメリット
     老後のライフプランと公的年金の試算
     金融機関の選び方、運用商品の選び方
     資産配分ワーク  など

定 員: 5名程度
対象者: 20代~50代の女性
参加費: 1,000円 
主 催: 戸塚女子マネーフレンズ   
    
お申込みは、
https://ssl.form-mailer.jp/fms/fc111d21378413
こちらのフォームからお願いいたします。

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皆さんのご参加お待ちしています!!



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先週、加入申込書を提出しました!


サイトから申込書を請求して、2~3日で証券会社から書類が届きました。

請求時に、銀行口座・毎月の掛金額を入力していたので、申込書にはあらかじめ印字されています。
あとは、署名・捺印ぐらいですが、

ここで、注意!「基礎年金番号」の欄があります・・・

基礎年金番号は、すぐにわからないですよね。
自分の年金手帳を探してきてくださいね。
私の場合、オレンジ色です。 (年齢ばれるとか!?)


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個人型年金加入申込書に本人確認書類のコピーを同封して、
郵送すればOK!

※私の場合は、申込書1枚だけですが、
会社員、公務員(共済組合員)の方は、お勤め先の事業主が発行する
証明書が必要ですので、注意して下さいね。


証券会社からは、申込書類と一緒に
2種類のパンフレットが同封されていました。

これがとても見やすくてわかりやすいです!
制度の概要などが書かれた冊子と運用商品の一覧の冊子。

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手続き完了まで1~2カ月かかるというのですが、どうしてでしょう?

まずは、証券会社で書類確認
      ↓
国民年金基金連合会に送付
      ↓
国民年金基金連合会で年金資産内容などについて確認
      ↓
加入資格の確認


という流れになっています。
事務作業がいろいろあるのですね。

手続きが完了すると、ログインできるパスワードなどが届く予定です。


それまでの間、制度のしくみを勉強しながら、
じっくり運用商品を選んで待ちましょうね。



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マネーブラッサム  二木 まどか
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