おかねの散歩道 ~幸せな老後のためのお金の殖やし方~


資産形成アドバイザー二木まどかのブログです。
女性が自分らしく幸せな人生を歩むために、資産形成を優しくナビゲート。
横浜で、マネー女子会を開催。 学びと交流で人生を楽しみましょう!

横浜市東戸塚駅近辺にて、「マネー女子会 in 横浜戸塚」を開催しています。
次回の予定は、12月以降で企画中。

日程: 2017年7月22日(土)13:30~(終了しました)     
場所: とつか区民活動センター(横浜市戸塚区JR東戸塚駅西口より徒歩1分)
定員: 女性5名程度

テーマ: iDeCoってなあに?「知って得する!自分でつくる老後の年金」
    ~みらいへのコツコツ投資~
参加費: 1,000円

内容:お茶を飲みながら、お金について楽しく学ぶ少人数レッスンです。
   参加者同士で、楽しくおしゃべり。マネー友達つくりませんか?
お申し込み:
https://ssl.form-mailer.jp/fms/fc111d21378413
ご参加お待ちしています!

セミナー&リポート

昨日、きらっとFPサポート主催の資産づくり勉強会が終了しました。

最終回のテーマは、これまで3回で学んだ内容の総括で、
「自分に合ったオリジナルな資産ポートフォリオをつくる」でした。


前半は、村松FPによる講義。
資産形成のための様々な支援制度についての解説

最近話題のiDeCoとNISAについては、自分に合った制度を
使うとよいですが、それぞれ、メリットデメリットがあるので、
よく理解して、使いこなせればいいですね。


後半は、私が担当して、ポートフォリオ作成 実践編として
ワークを行いました。

リスク許容度診断から自分に合った資産配分を作り、
その組み合わせで得られるリターンを計算しました。

そのあとの、金融商品の選び方がやはり難しいですが、
投資に回す資金をしっかりと把握して、株式にはいくらぐらいまでと
金額を設定しておくことで、
その範囲内で自由に銘柄を選んだり、投資信託に振り分けたりできます。

様々な制度を活用しながら、商品を選ぶ。
そして、どこにお金を置くかという、アセット・ロケーションもとても重要な問題だと
実感しています。

資産運用という前に、資産管理。
どこの金融機関にお金を置くか?

あまり複数に分けすぎるのも、管理がたいへんですね。
一番自分にとって、快適で楽しく、日々の管理ができるように
工夫したいと、感じています。


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マネーブラッサム  二木 まどか
~あなたの未来に資産という豊かな花を咲かせます~

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こんにちは。資産形成アドバイザーの二木まどかです。

昨日、きらっとFPサポート主催の資産づくり勉強会が無事に終了しました。

今回のテーマは、「投資信託の実際と選び方」

村松FPによる講義では、投資信託の基本としくみから選び方のポイント、さらに
今話題のフィンテックを使った商品のことまで、くわしく教えて頂きました。


後半は、私二木が、実践形式によるワークを担当しました。

約5500本もある投資信託。
皆さんは、どうやって選びますか?

ワークでは、投資信託を選ぶにあたって、
ステップ1からステップ6までの手順をふんで、
自分のリスクに見合った、そして
自分の好みの投信を
選ぶ作業をしてもらいました!

1つの投資信託について
じっくり調べてみると、
「こんなにリターンがいいんだ!」
「投信の中身は、こんないろいろな会社が入っているんだ!」
「はじめから資産配分してくれてるバランス型もいいなあ!」

などなど、
スマホで、調べながら
みんなでわいわい。

自分で選ぶ練習ができたので、
これで、自分で納得のいく自分好みの投信を
購入することができますね!

次回は、
投信の続きとNISAやイデコの話題を
お伝えする予定です。

日程は、7月9日(日)

また詳細決まりましたら
お知らせいたします。

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こんにちは。資産形成アドバイザーの二木まどかです。

先週末、「きらっとFPサポート」主催の「第2回 自分にあった資産づくり勉強会」が終了しました!

前回1月に開催した「株式投資の実際」のつづきとして、
今回のテーマは、「投資指標の読み方・四季報の読み方」でした。

村松FPが講座を担当し、私はサポートとして、ワークを担当しました。

まずは、四季報の見方。
会社のことを知るのに、四季報を見れば、ページ半分の小さな枠組みの中に
たくさんの情報がつまっています。
でも、読み方や基礎的なことを知らないと、
なかなか使いこなせません。

講座では、「四季報で会社のことを知ろう!」ということで
一つ一つの箇所から、何を読み取っていくかを
ていねいに学びました。

そしてもっと簡単にいい会社をさがす、魔法の方法もありました!!
やじるしとか😊マークがポイント。これは意外と使えますよ。

ワークでは、実際の会社の財務データを使って、
様々な投資指標を自分で計算してもらい、
3社を並べて比較してもらいました。

株式投資の勉強はたくさんの専門用語が出てきます。
最初は、難しいかもしれませんが、
日々の生活の中でニュースをみたり、経済の流れを感じたりして、
少しずつ、「会社」のしくみや社会にどのように関連しているかなど、
興味をもってアンテナを張っていると、
いろいろな情報が入ってきて、視野が広がりますよ!
それが、自分の資産形成にうまく反映できればいいですね。


次回の「第3回 資産づくり勉強会」は投資信託編になります。

日程は、5月28日(日)10:00〜12:30 横浜市関内駅近辺の会議室です。
詳細はこちら↓
https://www.facebook.com/kirattofp/?pnref=story

皆さんのご参加お待ちしています。



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~あなたの未来に資産という豊かな花を咲かせます~

ファイナンシャルプランナー  二木 まどか 
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こんにちは。資産形成アドバイザーの二木まどかです。


先週、所属団体「きらっとFPサポート」主催の「自分に合った資産づくり勉強会」が
横浜関内で開催されました。

前半: 株式投資の実際(講義) 村松FP担当
後半: 株式銘柄の選び方(ゼミナール) 二木担当

前半では、初心者向けに、まず株式投資の全体像から、世界の経済の流れ
など、豊富な資料でわかりやすく、基礎から実際までを学びました。

後半は、ゼミナール形式で、どんな銘柄を選べばよいか、実際に会社名を挙げてもらったり、
為替や経済の変化が、株価にどう影響するかということを
ワークで、実践しながら学びました。

参加者は7名。
投資初心者の方がほとんどでしたが、
身の周りの会社名を探しながら、自由に発言しあうゼミナール形式では、
ふだん感じていることを株式投資に活かせるということを
実感して頂けたようです。 
銘柄選びは、難しいと思いがちですが、連想ゲームのようでもありますね!


次回は、3月26日(日)10:00~ 
デーマ:「投資指標の読み方、四季報の読み方」です。
場所:横浜関内の会議室
受講料:5,000円


ご興味ある方は、ぜひご参加下さい!
株式投資の初心者の方、大歓迎です。


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★前半の村松FPによる勉強会

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こんにちは。資産形成アドバイザーの二木まどかです。

先週末、私が所属している女性FPの団体「きらっとFPサポート」の主催で、
「女性のためのマネーリテラシー講座」を開催しました。

女性FP4人で、それぞれのテーマを担当し、
藤沢市にある「かなテラス(かながわ男女共同参画センター)」にて
10:00~16:00まで行いました。

①マネーリテラシーの土台はライフプランから
②社会保障制度を知って、キャリアプランを考える
③働く女性が身に付けたい金融知識

マネーリテラシーとは、金融や経済の知識という意味ですが、
まずは、自分自身の価値観や判断力も必要。
自分の理想の将来像を考えて、ライフプランを作っていきます。

そしてマネープランと資産づくりを考えるために、
資産運用や金融商品の知識をワークを取り入れながら、
学んで、自分で資産配分と商品選びをして頂きました。

今回は、参加者同士が話し合ったりする時間を
たっぷり作り、また常にFPがサポートしましたので、
わからないことも、すぐに質問できてよかったと思います。


一日を通しての講座で、長かったかもしれませんが、
今後の仕事でのキャリア・税金と社会保険・家計と資産運用などを考える上で、
たくさんの役に立つお話が聞けたのではないでしょうか。

参加して頂いた方、本当にありがとうございました。

投資などに関しては初心者も多く、
資産運用や金融商品の話は、少し難しかったとの感想もありましたが、
「幅広い知識を一日で学べてよかった」
「各分野の専門家のお話がきけてよかった」
「自分自身のお金についての考え方を見直す良い機会になりました。
やはり知識がないとダメだなとも改めて思い知らされました」

などたくさんのご意見・ご感想を頂きました。

今回の経験を踏まえて、
講座内容など検討し、ブラッシュアップさせていきます。

今後も、女性向けの講座を継続的に行っていく予定ですので、
日程など決まりましたら、ご案内させて頂きますね。



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マネーブラッサム  二木 まどか
~あなたの未来に資産という豊かな花を咲かせます~

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